BANCOS PRIVADOS DE VENEZUELA PARTE II

Banco Nacional de Crédito BNC

Es una institución financiera venezolana de capital privado especializado en banca universal. Tiene su sede principal en el sector de San Bernardino  (Centro) de Caracas. Según el ranking de SUDEBAM está dentro del Estrato Mediano en cuarto al tamaño del banco. Su presidente fundador es Jorge Noqueroles, quien mucho antes se había desempeñado como Vicepresidente del Banco Provincial, su eslogan es: usted dio justo en el banco.

 Dicho banco abre sus puertas en San Antonio del Táchira, Estado Táchira en julio de 1977 como Banco Tequendama sucursal del banco  del mismo nombre en Colombia. EN 2002 se inicia las conversaciones para la compra del banco por parte de un grupo de inversionistas venezolanos llevando a términos en febrero de 2003 la adquisición del banco y cambiando el nombre en abril del mismo año a banco nacional de crédito. Para 2003 contaba con 13 agencias y para mediados de 2007 aumento significativamente el número hasta 79 agencias a nivel nacional.

Banco Nacional de Crédito BNC

 It is a Venezuelan financial institution specializing in private equity universal banking. It is headquartered in San Bernardino sector (Centro) of Caracas. According to the ranking of SUDEBAM is within the Stratum Medium fourth the size of the bank. Its founder president is Jorge Noqueroles , who long before had served as vice president of Banco Provincial , its slogan is: you was right on the bank.

 The bank opened in San Antonio del Tachira, Tachira State in July 1977 as Banco Tequendama branch of the bank of the same name in Colombia. IN 2002 talks to buy the bank starts by a group of Venezuelan investors taking terms in February 2003 acquisition of the bank and changing the name in April of the same year nationwide bank credit . 2003 had 13 agencies and by mid- 2007 significantly increase the number to 79 agencies nationwide .

BANCO FONDO COMÚN

Banco fondo común, es una institución financiera venezolana de capital privado con base en la ciudad de Caracas especializado en Banca Universal. Es el decimo banco más grande del país por lo que se ubica en el segmento mediano según el ranking de SUDEBAN. BFC tiene unas 165 agencia bancarias en todo el país.

BFC

Bank common fund, is a Venezuelan financial institution of private capital based in the city of Caracas specialized in Universal Banking . It is the tenth largest bank in the country so that it is located in the medium segment as ranked by SUDEBAN . BFC has about 165 banking agency throughout the country .

Venezolano de crédito. 

El venezolano de crédito o banco venezolano de crédito, es una institución financiera de Venezuela con base en Caracas. Esta institución desempeño un papel crucial en el desarrollo económico del país durante todo el siglo XX, gracias al financiamiento a sectores claves para la economía y el desarrollo, tales como la agricultura, la ganadería y los servicios básicos, incluyendo el desarrollo urbanístico.  Es el banco número 7 del ranking de la superintendencia de bancos (SUDEBAN) ubicándose en el Estrato Mediano. Para 2007 posee 103 agencias y oficinas en todo el país además de una sucursal en las islas caimán y una oficina en Miami.

Venezolano de crédito. 

 Venezuelan bank credit is a financial institution based in Caracas Venezuela . This institution played a crucial role in the economic development throughout the twentieth century , thanks to funding key sectors for the economy and development, such as agriculture , livestock and basic services , including urban development . It is the bank No. 7 ranking of the banking superintendency ( SUDEBAN ) being located in Stratum Medium . 2007 has 103 agencies and offices throughout the country in addition to a branch in the Cayman Islands and an office in Miami.

Banco Caroní.                                                

Es una institución financiera venezolana de capital nacional privada especializada en banca universal. Tiene su base en Ciudad Guayana. Es el número 13 de bancos más grandes del país según SUDEBAN. En 1997 se transforma de Banco Comercial a Banco Universal un año después se hacen accionistas del Banco Guayana su principal competir en la región, hoy sus directivos dicen ser un “Banco Regional con Presencia Nacional”. Para mediados 2007 contaba con 97 agencia en 23 de las 24 entidades federales del país.

Banco Caroní.

The bank Caroni, is a Venezuelan financial institution of private national capital specialized in universal banking. It is based in Ciudad Guayana . It is the 13th largest bank in the country according SUDEBAN. In 1997 it becomes Commercial Bank Universal Bank one year after shareholders of Banco Guayana become its main rival in the region, its directors today claim to be a "Regional Presence National Bank ." By mid 2007 it had 97 partners in 23 of the 24 federal entities in the country 

. Sofitasa.

 El Banco Sofitasa (la Sociedad Financiera del Táchira S.A) es una institución financiera Venezolana especializada en Banca Universal. Su sede principal esta ubicada en San Cristóbal, Estado Táchira. Pertenece al Estrato Pequeño según el ranking bancario de SUDEBAN. El banco cuenta con más de 100 agencias y puntos de servicios a lo largo y ancho de geografía nacional venezolana. El mercado principal de Sofitasa se encuentra en los Andes y Barinas, sin embrago este banco también cuenta con una presencia y participación nacional

Sofitasa. 
The Sofitasa Bank ( Financial Society Tachira S.A ) is a Venezuelan financial institution specializing in Universal Banking . Its headquarters is located in San Cristobal, Tachira State . Small belongs to Stratum according to banking SUDEBAN ranking . The bank has over 100 branches and points of services throughout Venezuelan national territory . Sofitasa the main market it is in the Andes and Barinas, without embrago this bank also has a national presence and participation

Banco plaza.

 El Banco Plaza es un Banco Venezolano, de capital privado con sede en la Ciudad de Caracas. Es el banco 23º más grande del país ubicándose dentro del estrato pequeño del ranking bancario según SUDEBAN.  Fue fundado el 9 de marzo de 1989 por iniciativa de un grupo de portugueses radicados en Venezuela desde las décadas de los cuarenta y cincuenta entre ellos Agostinho de Sousa Macedo su presidente. Inician operaciones comerciales ese mismo año el 21 de diciembre. En 1999 gracias al crecimiento de la institución se trasladaban a su actual sede la torre Banco Plaza que es el 15º rascacielos más alto del país. Para mediados de 2007 contaba con unas 30 agencias a nivel nacional

Banco plaza.

 The Bank Plaza is a Venezuelan bank , private equity based in the City of Caracas. It is the 23rd largest bank in the country being located within the small stratum of the banking ranking according SUDEBAN . It was founded on March 9, 1989 on the initiative of a group of Portuguese residing in Venezuela from the decades of the forties and fifties including Agostinho de Sousa Macedo its president . Begin commercial operations later that year on 21 December. In 1999 thanks to the growth of the institution moved to its current location the Bank Square tower is the 15th tallest skyscraper in the country. By mid- 2007 it had about 30 agencies nationwide .

Del sur.

Del Sur Banco Universal, es una institución financiera venezolana de Capital Nacional Privado. Es el 21º banco más grande del país ubicándose dentro del Estrato Mediano según SUDEBAN. Para mediados de 2007 del Sur Banco Universal cuenta con unas 90 agencias a nivel nacional.

Del sur.

 South Universal Bank , is a Venezuelan financial institution of Private National Capital . It is the 21st largest bank in the country being located within the Stratum Medium according SUDEBAN . By mid- 2007 South Universal Bank has some 90 agencies nationwide

 Citibank.

Es una in

stitución financiera de Venezuela con base en Caracas filial de Citigroup con casa matriz en Nueva York. Este ubicado como el banco privado 16º más grande de Venezuela y según la calificación de SUDEBAN se encuentra en el Estrato Mediano. A partir de  enero de 2008 contaba con 7 agencias en el ámbito nacional.

 Citibank
It is a financial institution based in Caracas Venezuela Citigroup subsidiary headquartered in New York. This ranked as the largest in Venezuela and as rated by SUDEBAN 16th private bank is in Stratum Medium . From January 2008 he had 7 agencies at the national level .

  

100% Banco.

100% Banco, es una institución financiera privada especializada en Banca Comercial de Venezuela. Tiene su sede en Caracas. Esta ubicado dentro del Estrato muy Pequeño según el ranking bancario de SUDEBAN. Para julio de 2009 el banco tenía 19 a nivel nacional. Entre los bancos del Estrato Pequeño se encuentra el Banco Activo y Banplus.

 100% Banco.

100% Banco It is a private financial institution specializing in Commercial Bank of Venezuela . It is headquartered in Caracas. It is located within the very small stratum according to banking SUDEBAN ranking . By July 2009 the bank had 19 nationally. Among the banks of Stratum Small is the Active Bank and Banplus .

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BANCOS PRIVADOS EN VENEZUELA I

BANCOS PRIVADOS EN VENEZUELA

El Sistema Bancario Venezolano, se caracteriza por estar dominado por la banca privada nacional que para enero de 2007 cubría el 58,4% de los activos totales  del mercado, mientras que la banca extranjera ocupaba el 30, 4% y el resto estaba en manos del estado 11,2%, con los diversos cambios experimentados tras algunas fusiones y liquidaciones de entidades financieras en Venezuela a finales de 2009, la banca privada se abroga 54,8% de la cuota del mercado ( abril 2010); le sigue la banca publica o estatal con 31,91%; y la banca de capital foráneo, 13,29%.

A continuación; las banca privada que funcionan en nuestro país (Venezuela).

PRIVATE BANKS IN VENEZUELA

The Venezuelan Banking System , is characterized by being dominated by national private banking for January 2007 covered 58.4 % of total assets in the market , while foreign banks occupied 30 , 4 % and the rest was in the hands state 11.2% , with the various changes experienced after several mergers and liquidations of financial institutions in Venezuela in late 2009 , private banks 54.8 % of market share (April 2010) is repealed ; followed by the banking public or state with 31.91 % ; banking and foreign capital , 13.29% .

Then; the private banks operating in our country ( Venezuela ) .

Banesco.

 Es un grupo de institución financiera venezolana, establecida en la ciudad de caracas. Cuenta con 473 sucursales alrededor de todo el país. Banesco es la banca que actualmente posee el mayor grupo bancario del país, tiene una cuota de participación del mercado de 13,65%, sus principales competidores son Bicentenario Banco Universal, Banco Mercantil, Banco Occidental de Descuento, Banco de Venezuela, y el banco provincial, todos estos bancos junto con Banesco forman el estrato grande del ranking bancario según la superintendencia de la actividad bancaria SUDEBAN ente adscrito al Ministerio del Poder Popular para planificación y finanzas. El grupo financiero, maneja además, una aseguradora , un sistema de Banca Privada, una empresa de servicios de tickets o vale de alimentación para empleados, así como otros negocios menores, el banco forma parte de la asociación Bancaria de Venezuela y su mascota es Baneskin “el pana del ahorro”.

Banesco

It is a group of Venezuelan financial institution, established in the city of Caracas. It has 473 branches around the country. Banesco is banking that currently owns the largest banking group in the country , has a quota of market share of 13.65% , its main competitors are Bicentenario Banco Universal , Banco Mercantil, Banco Occidental de Descuento , Banco de Venezuela , and the bank provincial , all these banks along with Banesco form the largest stratum of the banking ranking according to the superintendency SUDEBAN banking entity under the Ministry of Popular Power for planning and finance . The financial group also manages an insurance, a system of private banking, a service company ticket or voucher supply for employees as well as other smaller businesses, the bank is part of the Banking Association of Venezuela and its mascot is Baneskín " corduroy savings " .

BBVA Banco Provincial.

Es una institución financiera venezolana, con sede en caracas que es controlada por el grupo español BBVA. Es el cuarto banco más grande del país  y pertenece al estrato grande de bancos según SUDEBAN junto con el Banco de Venezuela, Banesco y el Banco Mercantil. Para el 2006 el banco disponía de 361 agencias u oficinas en 1976 se decide cambiar el nombre a Banco Provincial. El 14 de abril de 1983 se aprueba la fusión por absorción con el Banco Continental desapareciendo este ultimo el 22 de julio del mismo año, desde ese momento se convierte en líder del mercado bancario venezolano. En 1986 adquiere el Banco de Lara que había sido fundado en 1953, pero esta adquisición no implicaba fusión.

BBVA Banco Provincial

It is a Venezuelan financial institution based in Caracas that is controlled by the Spanish group BBVA. It is the fourth largest in the country and belongs to the large stratum of banks according SUDEBAN bank with the Bank of Venezuela , Banesco and Banco Mercantil . For 2006 the bank had 361 agencies or offices in 1976 it was decided to change the name to Banco Provincial . On April 14, 1983 the merger is approved by the Continental Bank disappearing this last July 22 the same year, from that moment becomes leader of the Venezuelan banking market. In 1986 acquires Bank of Lara which had been founded in 1953, but this acquisition did not involve fusion.

Banco Mercantil.

Es una institución financiera de Venezuela con base en caracas. Es el según banco mas importante del país y esta dentro de la calificación de SUDEBAN en el Estrato Grande de bancos junto con Banesco, Banco de Venezuela, y el BBVA Banco Provincial. Para finales del 2007 contaba con 321 agencias, 313 de ellas en Venezuela. EN 1968se convierte en el representante exclusivo de Diners Club en Venezuela. Desde la década de los setenta el banco logro establecer agencias y oficinas comerciales, en Brasil, Canadá, Colombia, Curazao, Estados Unidos, México, Panamá, Perú,  Reino Unido y Suiza.

Banco Mercantil

It is a financial institution based in Caracas Venezuela. As it is the most important bank in the country and is within the rating of SUDEBAN in Stratum Large banks along with Banesco , Banco de Venezuela , and BBVA Banco Provincial . By the end of 2007 it had 321 agencies, 313 of them in Venezuela. IN 1968se becomes the exclusive representative of Diners Club in Venezuela. Since the seventies the bank managed to establish agencies and commercial offices in Brazil, Canada, Colombia, Curacao, United States, Mexico, Panama, Peru, United Kingdom and Switzerland.

Banco Occidental de Descuento BOD.  

Este banco también es una institución financiera venezolana privada, con base en la ciudad de Maracaibo. Es el sexto banco más grande del país según el ranking SUDEBAN ubicándose en el Estrato Grande. Para enero 2008 contaba con 195 agencias a nivel nacional

Para 2007  ocupaba el 6,57%, del sector bancario venezolano y se esperaba que ese año aumentara su participación a 8,17% tras la adquisición de Corp Banca Venezuela en 2006, se esperaba por la aprobación de la superintendencia de bancos, el proceso de fusión se inicio en 2007 bajo la figura de “integración financiera”, conservando sus nombre e imágenes pero a partir de enero de 2009 se da inicio a la etapa final de fusión de ambos bancos.

Banco Occidental de Descuento BOD

This bank is also a private Venezuelan financial institution , based in the city of Maracaibo. It is the sixth largest bank in the country as ranked SUDEBAN being located in Stratum Grande. By January 2008 it had 195 agencies nationwide.

For 2007, it was 6.57 % , the Venezuelan banking sector and this year was expected to increase its stake to 8.17% following the acquisition of Corp Banca Venezuela in 2006 , it was expected by the approval of the Superintendency of Banks , the process fusion was initiated in 2007 under the guise of " financial integration " , retaining its name and image but from January 2009 is given to start the final stage of merging the two banks

BanCaribe.

Bancaribe, es una institución financiera privada de Venezuela con base en caracas especializada en Banca Universal. Es el séptimo banco más grande del país y se ubica en el Estrato Mediano según SUDEBAN.

En la actualidad posee 113 oficinas ubicadas en todo el territorio nacional, mas de 800 mil clientes, alrededor de 6 mil puntos de venta, y genera mas de 2500 empleos directos.

Bancaribe

 It is a private financial institution based in Caracas Venezuela specializing in Universal Banking . It is the country's seventh largest bank and is located in Stratum Medium according SUDEBAN .

It currently has 113 offices located throughout the country, more than 800,000 customers, around 6,000 outlets, and generates more than 2,500 direct jobs.

 Banco Exterior.

Banco Exterior, Banco Universal, C.A. Dio inicio a sus operaciones en enero de 1958, tras haber sido fundado por el Banco Exterior de España, conjuntamente con un  grupo de empresarios venezolanos y extranjeros visionarios. Con más de 50 años de actividad ininterrumpida, se ubica actualmente entre las 10 primeras instituciones del sector bancario venezolano y cuenta con más de 2000 colaboradores.

El banco forma parte de la asociación bancaria de Venezuela y realiza permanentemente actividades de responsabilidad social empresarial enfocados en las áreas de educación, ecología y deporte, así como en beneficios de importantes organizaciones de desarrollo social.
Banco Exterior

Exterior Bank, Universal Bank, C.A. He began its operations in January 1958, having been founded by the Banco Exterior de Spain, together with a group of Venezuelan and foreign visionary entrepreneurs. With over 50 years of uninterrupted activity, now it stands among the top 10 institutions in the Venezuelan banking sector and has more than 2000 employees .

The bank is part of Venezuela 's banking association and permanently conducts focused corporate social responsibility in the areas of education , ecology and sport, as well as important benefits of social development organizations

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BANCA ELECTRÓNICA EN VENEZUELA

La Banca Electrónica es la gestión bancaria a nivel global dentro de la economía de un país, realizada a través del uso de Tecnologías de Información y Comunicación, por parte de todos los bancos que integran el sistema financiero. Sustentando este punto de vista, Leiva (2007) indica que la banca electrónica “Engloba todas aquellas operaciones bancarias que se realizan a través de medios electrónicos (P.105)”. 

Historia

     Luego de la crisis bancaria ocurrida en 1994, el Sistema Financiero Venezolano se ha fortalecido, sucedieron grandes cambios, tanto culturales como de comportamiento debido a la inserción de nuevas tecnologías, que generan rapidez, comodidad y versatilidad, conocida actualmente como la Banca Electrónica.

La inclusión de nuevas tecnologías al Sistema Financiero nace debido a alianzas creadas entre banqueros y tecnólogos durante 1996, donde IBM y quince de bancos lideres de Estados Unidos anunciaron la creación de Integrion Financial Network, una red pensada para ofrecer un amplio rango de servicios interactivos y comercio electrónico a las entidades bancarias de EEUU y Canadá.

La Banca Electrónica aparece en Venezuela en 1998, en principio era poco utilizada, debido a la inseguridad de los usuarios, pero a partir de mediados de 2005 a la banca le llegó su cambio de era. Pese a que la modernización no se evidencia, en su totalidad, es indudable que la evolución tecnológica está en plena fase de desarrollo.

   En relación al efecto generado por la banca electrónica en el sistema financiero venezolano, se puede mencionar que esta ha sido una alternativa para minimizar tiempos de espera en sucursales bancarias y para mantener disponibilidad de los servicios financieros.

IN VENEZUELA ELECTRONIC BANKING 

Electronic Banking is the bank management globally within the economy of a country, made ​​through the use of Information and Communication Technologies, by all banks that make up the financial system. Underpinning this view, Leiva (2007 ) indicates that electronic banking " encompasses all those banking operations conducted through electronic means ( P.105 ) " . 

History

After the banking crisis in 1994, the Venezuelan financial system has been strengthened, occurred great changes, both cultural and behavioral due to the inclusion of new technologies, which generate speed, convenience and versatility, now known as Electronic Banking.

The inclusion of new technologies to the financial system is born because of partnerships created between bankers and technologists in 1996, where IBM and fifteen banks US leaders announced the creation of Integrion Financial Network, an application designed to offer a wide range of interactive services and network electronic trade to banks in the US and Canada.

Electronic Banking appears in Venezuela in 1998, initially was underused because of the insecurity of users, but from mid-2005 to the bench came his change of era. Although modernization is not evident, as a whole, there is no doubt that technological evolution is in full development.

Regarding the effect of electronic banking in the Venezuelan financial system generated, it can be mentioned that this has been an alternative to minimize waiting times at bank branches and to maintain availability of financial services.

     Ir al banco ya no es una tediosa odisea, porque existe la banca electrónica, también llamada banca en línea y banca por Internet, que puede hacer la tarea de ir al banco más cómodo y seguro.

      El banco ahora llega a nuestros hogares, o en cualquier parte donde se pueda hacer uso del Internet  además, mediante ésta, se pueden realizar cualquier infinidad de operaciones, sin acudir a una sucursal del banco, porque se puede hacer desde el hogar u oficina.

  

Servicios

 La Banca Electrónica ofrece diversos servicios a sus clientes, entre los más utilizados, se encuentran las consultas de saldos y estados de cuentas, las transferencias bancarias y pagos de tarjetas de crédito.

     Cada entidad financiera proporciona diversas operaciones bancarias que se pueden realizar mediante su pagina web

Go to the bank is no longer a tedious ordeal, because there is electronic banking, also called online banking and Internet banking, you can do the task of going to the bank more comfortable and safe.

The bank now reaches our homes, or anywhere where you can make use of the Internet also through this, you can perform any countless operations, without going to a bank branch, because you can do from home or office.

Services

Electronic Banking offers various services to its customers, the most used are checking balances and statements, bank transfers and credit card payments.

Each financial institution provides various banking operations that can be performed through its website

 

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LA FUNCIÓN DE LA BANCA EN VENEZUELA

La función principal de la Banca es actuar como intermediara entre las personas que tienen recursos disponibles y las que solicitan esos recursos. Hay diferentes tipos de intermediarios financieros, dentro de los cuales podemos destacar, los inversionistas institucionales como las compañías de seguros, los fondos de pensiones o los fondos mutuos; los intermediarios de inversión, que son instituciones que atraen dinero u otro tipo de recursos de pequeños inversionistas y los invierten en acciones o bonos formando portafolios de inversión y, finalmente, las instituciones de depósito, de las cuales los bancos son el tipo más conocido.

Los bancos al ser intermediarios, median entre las personas u organizaciones con recursos disponibles y aquellas que necesitan y solicitan estos recursos. De esta forma, cumplen con dos funciones fundamentales: la captación y la colocación.

La captación, como su nombre lo indica, es captar o recolectar los recursos de las personas. Estas personas pueden realizar depósitos en cuentas de bancos o comprar títulos, siendo posible, en ambos casos, obtener una ganancia, ganancia que muchas veces se da gracias al pago de intereses.

La colocación es lo contrario a la captación. La colocación permite poner dinero en circulación en la economía; es decir, las instituciones financieras toman el dinero o los recursos que obtienen a través de la captación y, con éstos, otorgan créditos a las personas, empresas u organizaciones que los solicitan, o realizan inversiones que les generen ganancias.

El sistema bancario constituye el canal utilizado por el banco Central de Venezuela para la ejecución de sus medidas de política monetaria.

BANCA PRIVADA EN VENEZUELA

Se denomina banca privada a toda institución financiera intermediaria entre los agentes económicos (personas, empresas y Estado) con capacidad de ahorro y los agentes que requieren inversión. 

 BANCA DEL SECTOR COMUNITARIO

Son instancias de participación, articulación e integración entre las diversas organizaciones comunitarias, grupos sociales y los ciudadanos.

BANCA PÚBLICA

El nacimiento de la Banca Pública, ha logrado en estos últimos años el otorgamiento de recursos propios y con fondos aportados por el Estado, nuevas líneas de crédito para los sectores de la industria, la agricultura, la vivienda social, la micro, pequeña y mediana empresa (Mipyme), y la infraestructura, con lo que no solo cumplieron su rol contra cíclico sino que se convirtieron en instrumentos protagonistas para impulsar el sector productivo de la economía e incluir aquellas personas que nunca pudieron tener acceso a la banca privada.

Por ello, la Banca Pública está obligada a realizar su función de intermediación, lo cual logrará impulsando la pequeña y mediana industria, mediante el otorgamiento de créditos para que se desarrolle. Es decir, el gobierno está promoviendo la democratización del crédito para que todos tengan oportunidades en realizar sus aspiraciones, fortaleciendo así la pequeña y mediana empresa, apoyándole en forma real como económicamente.

Una de las funciones de la Banca Pública está referida en el llevar el servicio bancario a las zonas populares, que por años fueron excluidas del sistema financiero, buscando con ello el fortalecimiento de la cultura de ahorro en los ciudadanos, y mejorar así su calidad de vida.Asimismo, la Banca Pública desarrolla programas sociales mediante los convenios establecidos con la República China, cuyo objetivo es ofrecer a las familias de escasos recursos electrodomésticos, promoviendo de esta manera un comercio justo, creando un nuevo sistema de distribución de productos de primera necesidad para erradicar la especulación. Los beneficios que se obtienen en la gestión de intermediación en la Banca Pública se socializan, es decir, es una intermediación social entre las empresas sociales, cooperativas, actividades productivas de los consejos comunales y comunas.

ROLE OF BANKING IN VENEZUELA

The main function of the Bank is to act as will mediate among people who have resources available and which apply those resources. There are different types of financial intermediaries , among which we highlight , institutional investors such as insurance companies , pension funds or mutual funds ; Intermediaries Investment , son That institutions which attract money or other resources of small investors and invest in stocks or bonds forming investment portfolios and , finally , the institutions of deposit, which banks son The best known type .

Banks to be intermediaries mediate between individuals or organizations with resources and those who need and seek these resources. In this way, they meet two basic functions: recruitment and placement.

The recruitment, as its name implies, is to capture or collect the resources of the people. These people can make deposits in bank accounts or buy securities, where possible, in both cases, make a profit, gain that often occurs due to interest payments.

The placement is the opposite uptake. The placement allows putting money in circulation in the economy; ie, financial institutions take money or resources obtained through acquisition and, with them, provide credit to individuals, businesses or organizations that request them, or make investments that generate profits.

The banking system is the channel used by the Central Bank of Venezuela for the implementation of its monetary policy measures.

PRIVATE BANKING IN VENEZUELA

It is called private banking intermediary financial institution among all economic agents

(individuals, companies and state) capable of saving and investment agents require .

BANKING SECTOR IN THE COMMUNITY

They are instances of participation, articulation and integration between various community organizations, social groups and citizens.

PUBLIC BANK

The birth of the Public Banking has achieved in recent years granting own funds and with funds provided by the state , new credit lines for the sectors of industry, agriculture, social housing, micro , small and medium enterprise (MSME), and infrastructure , which not only fulfilled their countercyclical role but became protagonists instruments to boost the productive sector of the economy and include those who may never have access to private banking .

Therefore, the Public Bank is obliged to perform its function of intermediation, which achieved boosting small and medium industries by granting loans to develop. That is, the government is promoting the democratization of credit for everyone to have opportunities to realize their aspirations, thereby strengthening the small and medium enterprises, supporting real and economically form.

One of the functions of the Public Banking is referred to in bring banking services to popular areas, which for years were excluded from the financial system, seeking thereby strengthening the culture of savings citizens, and improve their quality vida.Asimismo, Public Bank develops social programs through agreements established with the Chinese Republic, which aims to provide families with limited resources appliances, thereby promoting fair trade, creating a new system of distribution of basic necessities to eradicate speculation. The benefits gained in managing public banking intermediation are socialized, ie, it is a social intermediation between social enterprises, cooperatives, productive activities of communal councils and communes.

LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

La legitimación de capitales es delincuencia organizada que fuerza hacer ver lícito, la legitimidad y legalidad de dinero obtenido del delito. Así mismo, la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo en la mayoría de los países, suscitan importantes problemas con respecto a la prevención, detección y acción legal, por lo cual, las técnicas sofisticadas que se usan para blanquear el dinero y financiar el terrorismo hacen que estos problemas sean más complejos, las mismas pueden incluir diferentes tipos de instituciones financieras; múltiples operaciones financieras; el uso de intermediarios, como asesores financieros, contadores, sociedades ficticias y otros proveedores de servicios; remesas a, a través de, y desde diferentes países; así como el uso de diversos instrumentos financieros y otros tipos de activos

La legitimación de capitales en Venezuela está penada con cárcel. Así lo establece la Ley contra la Delincuencia Organizada. El delito se configura cuando la persona intenta esconder o disfrazar el origen de los fondos generados en una actividad ilícita, para hacer valer ante el tráfico comercial que su procedencia es una fuente lícita. En algunos países esta conducta criminal es tipificada bajo la denominación de lavado de dinero o blanqueo de capitales. De no enfrentar a este nuevo fenómeno global su poder va a llegar a ser de tal envergadura que puede afectar seriamente a la economía nacional y mundial, provocando así una crisis económica, por los efectos que produce la constante inyección de dinero en el proceso de legitimación de capitales en las economías.

Partiendo de la situación que se confronta en este momento en el país, el marco legal y operativo, que lo orienta para prevenir y controlar el delito de la legitimación de capitales, la normativa internacional encargada de prevenir el mismo, así como también el riesgo que implica para el país tal comportamiento y su impacto en la economía nacional y global.

SUDEBAN a solicitud de la UNIF actualiza las normas a través de la Resolución 185-01, "Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de las Operaciones de Legitimación de Capitales Aplicables a los Entes Regulados por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras” y en noviembre de este mismo año, fue creada con rango de Ley, según Decreto 1.526 con Fuerza de Ley de Reforma de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, reformada en el 2010 y la Ley de instituciones del Sector Bancario Gaceta Oficial Extraordinaria Nro. 6154 del 19 de Noviembre de 2014

Venezuela en su momento, ha adoptado las medidas legislativas pertinentes y recogió en la Ley Orgánica Sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas las acciones necesarias a ser aplicadas por SUDEBAN en las Instituciones bancarias bajo su supervisión. Asimismo refuerza los mecanismos legales en el sistema financiero Venezolano cuando SUDEBAN con fundamento en los principios de la política “Conozca su Cliente” emitió su primera Norma Prudencial sobre el tema, identificada con el N° 204-03, y crea la Oficina de Prevención de Legitimación de Capitales (OPLC)

MONEY LAUNDERING

Money laundering organized crime is hard to see lawful, the legitimacy and legality of money derived from crime. Likewise , money laundering and terrorist financing in most countries raise important issues regarding the prevention, detection and legal action , therefore, the sophisticated techniques used to launder money and finance terrorism make these problems more complex , they may include different types of financial institutions ; multiple financial transactions; the use of intermediaries such as financial advisers , accountants, shell companies and other service providers ; transfers to, through and from different countries ; and the use of various financial instruments and other assets

Money laundering in Venezuela is punishable by imprisonment. This was established by the Law against Organized Crime. The offense is committed when a person tries to hide or disguise the origin of funds generated in an illegal activity, to assert to the commercial traffic that the source is a legitimate source. In some countries this criminal conduct is criminalized under the name of money laundering or money laundering. Not face this new global phenomenon power will become so great that can seriously affect the national and global economy, causing an economic crisis, the effects that the constant injection of money in the process of legitimation capital in the economies .

Based on the current situation faced at this time in the country, the legal and operational framework that guides to prevent and control crime of money laundering, international standards responsible for preventing it, as well as the risk that It implies for the country such behavior and its impact on the national and global economy.

SUDEBAN at the request of the UNIF updates rules through Resolution 185-01 " Standards for Prevention , Control and Supervision of Money Laundering Operations Applicable to Entities Regulated by the Superintendency of Banks and Other Financial Institutions" and November this year , was created with the force of law , according to Decree 1526 with Force of Law Reform of the General Law on Banks and Other Financial institutions , renovated in 2010 and the Law on Banking Sector institutions Official Gazette no. 6154 of November 19, 2014

Venezuela at the time, has adopted the relevant legislative and collected in the Organic Law on Narcotic and Psychotropic Substances required to be implemented by SUDEBAN in banking institutions under its supervision actions. Also strengthens the legal mechanisms in the Venezuelan financial system when SUDEBAN on the basis of the principles of politics " Know Your Customer " issued its first Prudential Standard on the subject , identified with No. 204-03 , and creates the Office of Prevention Money Laundering ( OPLC )

                                           

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